Vì sao sàn yêu cầu KYC
Sàn giao dịch dùng KYC để biết khách hàng là người thật và ngăn tài khoản giả mạo nhận thưởng nhiều lần. Ở Việt Nam, Nghị quyết 05/2025/NQ-CP yêu cầu các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa được cấp phép phải nhận biết khách hàng, tách bạch tài sản của khách hàng và giám sát giao dịch.
Với chương trình thưởng, KYC còn có lý do thực tế: mỗi người chỉ được nhận thưởng người mới một lần, và giấy tờ tùy thân là cách sàn kiểm tra điều đó.
KYC cơ bản và KYC nâng cao
| Cấp độ | Thường yêu cầu | Mở ra gì |
|---|---|---|
| KYC cơ bản | giấy tờ tùy thân có ảnh, ảnh khuôn mặt | giao dịch, phần lớn nhiệm vụ người mới |
| KYC nâng cao | thông tin bổ sung theo yêu cầu của sàn | hạn mức cao hơn, một số nhiệm vụ thưởng lớn |
MEXC ghi rõ một số nhiệm vụ trong chương trình đến 10.000 USDT cần KYC nâng cao. BYDFi yêu cầu KYC cơ bản hoặc nâng cao tùy nhiệm vụ. Trên BingX, nhiệm vụ và quyền lợi trong Khu người dùng mới được xác định sau khi hoàn tất xác minh danh tính nâng cao.
KYC và thưởng người mới ở từng sàn
| Sàn | KYC liên quan đến thưởng thế nào |
|---|---|
| Binance | nhiệm vụ cho người mới chỉ xuất hiện sau khi xác minh |
| Gate | xác minh danh tính kèm xác minh khuôn mặt là một bước được thưởng |
| MEXC | KYC là bước thứ hai trong bốn bước, một số nhiệm vụ cần KYC nâng cao; P2P cũng yêu cầu KYC |
| KuCoin | KYC là một nhiệm vụ của gói thưởng người mới |
| BingX | nhiệm vụ được xác định sau xác minh nâng cao |
| BYDFi | một số nhiệm vụ cần KYC cơ bản, một số cần KYC nâng cao |
| Bybit | một phần nhiệm vụ cho người mới gắn với bước xác minh |
Ví dụ
Bitget chỉ cho 7 ngày cho thử thách đến 6.000 USDT, OKX cho 14 ngày cho nhiệm vụ giao dịch. Nếu hồ sơ KYC mất một hai ngày để duyệt và bạn chỉ bắt đầu vào ngày thứ năm, phần lớn thời hạn đã trôi qua. Làm KYC ngay trong ngày đăng ký là cách đơn giản nhất để giữ trọn thời gian.
Chuẩn bị gì trước khi xác minh
1. Giấy tờ tùy thân có ảnh còn hiệu lực
Giấy tờ phải còn hạn, ảnh và chữ rõ ràng, không bị che hay cắt góc.
2. Thông tin trùng khớp
Họ tên khai trên sàn phải khớp với giấy tờ. Nên nhập đúng dấu và thứ tự như trên giấy tờ.
3. Nơi đủ sáng
Chụp ở nơi có ánh sáng đều, tránh đèn chiếu thẳng gây lóa.
4. Điện thoại có camera tốt
Bước nhận diện khuôn mặt thường làm qua camera trước, trên ứng dụng hoặc trình duyệt điện thoại.
Các bước xác minh thường gặp
1. Mở mục xác minh danh tính
Trong tài khoản, tìm mục xác minh danh tính hoặc Identity Verification.
2. Chọn quốc gia cấp giấy tờ và loại giấy tờ
Chọn Việt Nam là nơi cấp, sau đó chọn loại giấy tờ bạn có.
3. Chụp hai mặt giấy tờ
Đặt giấy tờ trên nền phẳng, tối màu, để cả bốn góc nằm trong khung.
4. Nhận diện khuôn mặt
Làm theo hướng dẫn trên màn hình: nhìn thẳng, quay đầu hoặc chớp mắt khi được yêu cầu.
5. Chờ kết quả
Sàn gửi thông báo khi hồ sơ được duyệt. Sau đó mở lại mục phần thưởng để xem nhiệm vụ mới.
Vì sao hồ sơ bị từ chối
| Lỗi | Cách sửa |
|---|---|
| ảnh mờ, lóa | chụp lại ở nơi đủ sáng, giữ máy chắc tay |
| giấy tờ bị cắt góc | để cả bốn góc trong khung hình |
| giấy tờ hết hạn | dùng giấy tờ còn hiệu lực |
| tên không khớp | sửa thông tin khai báo cho đúng giấy tờ |
| khuôn mặt không rõ | bỏ kính, mũ, chụp ở nơi đủ sáng |
Câu hỏi thường gặp
Có cần KYC không?
Có, nếu bạn muốn nhận thưởng người mới. Trên Binance, nhiệm vụ chỉ xuất hiện sau KYC; trên Gate và KuCoin, KYC là một bước được thưởng; MEXC yêu cầu KYC cho P2P.
Mã giới thiệu là gì và có liên quan đến KYC không?
Mã giới thiệu là mã bạn điền khi đăng ký để được giảm phí hoặc nhận thưởng người mới. Mã gắn lúc đăng ký, còn KYC làm sau và mở các nhiệm vụ thưởng mà mã mang lại.